Kako nastane tveganje izgube?

Trg je nepredvidljiv in vedeti moramo, da vsaka naložba prinaša določeno tveganje izgube. To nastane, ko se vrednost sredstva zmanjša ali ko se trg giblje v nasprotni smeri od naših pričakovanj. Ta učinek je lahko posledica več dejavnikov. Na primer, lahko gre za spremembo političnega okolja, ki jo povzročijo volitve, gospodarski dogodki, pa tudi izjave vplivnih osebnosti.

Omejitev tveganja izgube

Seveda si vsak trgovec želi vedeti, kako najbolje preprečiti tveganje izgube finančnega kapitala. Eden od pogosto uporabljenih načinov je naročilo Stop-Loss, ki ga lahko nastavite neposredno na trgovalni platformi. Gre za kompenzacijsko naročilo, ki bo prekinilo trgovanje, ko bo dosežena določena raven cene. Z ukazom Stop-Loss lahko zaključite trgovanje v trenutku, ko se tržna cena premakne nad vnaprej izbrano raven.

Primer:

Če trgovec kupi delnico po ceni 20 USD in vnese naročilo Stop-Loss pri ceni 19,50 USD, se bo njegovo naročilo Stop-Loss izvršilo, ko bo cena dosegla 19,50 USD, in preprečilo nadaljnjo izgubo. Če vrednost nikoli ne pade na raven 19,50 USD, se tovrstno naročilo ne bo izvršilo.

Z razpršitvijo zmanjšajte tveganje izgube

Ena od strategij trgovanja, ki se uporablja za zmanjšanje tveganja izgube, je razpršitev. To je sestava naložb v več košaric sredstev z namenom zmanjšanja naložbenih tveganj. Razpršitev je tudi orodje, ki je primerno za dolgoročno maksimiranje donosov. Ne le da je odlično in najpogosteje uporabljeno orodje za zmanjšanje ali omejitev morebitnega zneska izgube, temveč trgovcem pomaga doseči boljše cilje na dolgi rok. V času trajanja naložbe se različne vrste sredstev obnašajo različno. To pomeni, da ima razpršen portfelj, ki vključuje različne naložbene razrede - delnice, indekse, nepremičnine ali blago - običajno višje dolgoročne donose.

Strategija varovanja pred tveganji

Cilj strategije varovanja pred tveganji je zmanjšati ali omejiti izgube, ki nastanejo zaradi nihanja vrednosti naložb, tj. na nek način zakleniti dobiček. Ta strategija deluje po načelu kompenzacije.  Pred finančnimi tveganji se lahko zavarujemo tako, da pozicijo izravnamo s pozicijo v sredstvu. Z drugimi besedami, z nakupom instrumenta, katerega vrednost bi se povečala, če bi se vrednost osnovnega sredstva, ki ga ščitimo, zmanjšala. S strategijo varovanja pred tveganji se trgovci poskušajo zavarovati pred negativnim dogodkom.