Kaip atsiranda nuostolio rizika
Rinka yra nenuspėjama, todėl kiekviena investicija susijusi su tam tikra nuostolio rizika. Ji atsiranda, kai turto vertė mažėja arba kai rinka juda priešinga kryptimi nei tikėtasi. Tai gali lemti įvairūs veiksniai – politinės aplinkos pokyčiai po rinkimų, ekonominiai įvykiai ar įtakingų asmenų pareiškimai.
Nuostolių rizikos ribojimas
Kiekvienas prekiautojas nori žinoti būdus, kaip geriausiai sumažinti finansinio kapitalo praradimo riziką. Vienas dažniausiai naudojamų metodų – Stop-Loss pavedimas, kurį galima nustatyti tiesiogiai prekybos platformoje. Tai apsauginis pavedimas, automatiškai uždarantis poziciją, kai kaina pasiekia iš anksto nustatytą lygį. Stop-Loss leidžia uždaryti sandorį tiksliai tuo momentu, kai rinkos kaina nukrenta žemiau pasirinktos ribos.
Pavyzdys:
Jei prekiautojas perka akciją už 20 USD ir nustato Stop-Loss ties 19,50 USD, sandoris bus uždarytas pasiekus 19,50 USD kainą, taip išvengiant tolesnių nuostolių. Jei kaina niekada nenukrenta iki šio lygio, pavedimas nebus įvykdytas.
Diversifikacija siekiant sumažinti nuostolių riziką
Kita dažnai taikoma strategija – diversifikacija, t. y. investicijų paskirstymas į kelias turto klases siekiant sumažinti bendrą riziką. Diversifikacija padeda ilgalaikėje perspektyvoje padidinti grąžą ir yra veiksminga priemonė siekiant riboti galimus nuostolius. Skirtingų turto rūšių vertė per laiką kinta nevienodai, todėl diversifikuotas portfelis, apimantis akcijas, indeksus, nekilnojamąjį turtą ar žaliavas, paprastai pasižymi stabilesne ir didesne ilgalaike grąža.
Apsidraudimo (hedging) strategija
Apsidraudimo strategijos tikslas – sumažinti arba apriboti nuostolius, atsirandančius dėl turto vertės svyravimų, kitaip tariant – užfiksuoti pelną arba apsisaugoti nuo neigiamo įvykio. Ši strategija veikia kompensavimo principu: rizika mažinama turint priešingas pozicijas. Pavyzdžiui, galima įsigyti tokį instrumentą, kurio vertė kiltų, jei apsaugomo turto vertė kristų. Tokiu būdu prekiautojai siekia apsisaugoti nuo galimų nepalankių rinkos pokyčių.
