Jak vzniká riziko ztráty?
Trh je nepředvídatelný a měli bychom vědět, že každá investice s sebou nese určité riziko ztráty. K tomu dochází, když hodnota aktiva klesá nebo se trh pohybuje opačným směrem, než jsme očekávali. Tento efekt může být způsoben několika faktory. Například změna politického prostředí způsobená volbami, ekonomickými událostmi, ale i výroky vlivných osobností.
Omezení rizika ztráty
Každý obchodník chce samozřejmě znát způsoby, jak se co nejlépe vyhnout riziku ztráty finančního kapitálu. Jedním z často používaných způsobů je příkaz Stop-Loss, který můžete nastavit přímo v obchodní platformě. Jedná se o kompenzační příkaz, který ukončí váš obchod po dosažení určité cenové úrovně. Pomocí funkce Stop-Loss můžete uzavřít obchod přesně v okamžiku, kdy se tržní cena posune nad předem zvolenou úroveň
Příklad:
Pokud obchodník nakoupí akcie za 20 USD a zadá příkaz Stop-Loss na 19,50 USD, jeho příkaz Stop-Loss bude proveden právě ve chvíli, kdy cena dosáhne 19,50 USD, a zabrání tak další ztrátě. Pokud hodnota nikdy neklesne na úroveň 19,50 USD, tento typ příkazu nebude proveden.
Diverzifikace s cílem snížení rizika ztráty
Jednou z obchodních strategií, která se používá ke snížení rizika ztráty, je diverzifikace. Jedná se o složení investic do různých košů aktiv s cílem snížit investiční rizika. Diverzifikace je také nástrojem, který je vhodný pro maximalizaci výnosů v dlouhodobém horizontu. Nejenže je to vynikající a nejčastěji používaný nástroj ke snížení nebo omezení potenciální výše ztráty, ale pomáhá obchodníkům dosahovat lepších cílů v dlouhodobém horizontu. Po dobu trvání investice se různé typy aktiv chovají odlišně. To znamená, že diverzifikované portfolio, které zahrnuje různé investiční třídy - akcie, indexy, nemovitosti nebo komodity - dosahuje zpravidla vyšších dlouhodobých výnosů
Strategie hedgingu
Cílem této zajišťovací strategie je snížit nebo omezit ztráty, které vznikají v důsledku kolísání hodnot investic, tj. určitým způsobem uzamknout zisky. Tato strategie funguje na principu kompenzace. Proti finančním rizikům se můžeme zajistit kompenzací pozice proti pozici v aktivu. Jinými slovy, nákupem nástroje, jehož hodnota by vzrostla, kdyby hodnota chráněného podkladového aktiva klesla. Při zajišťovací strategii se obchodníci snaží pojistit proti negativní události.
