Para activar su cuenta y verificar su identidad, proporcione una copia de uno de los siguientes documentos:

• Pasaporte - la página con la foto (buena visibilidad de línea legible por máquina)

• Documento de identidad – ambos lados (buena visibilidad de las lineas legibles por máquina)

• Carnet de conducir – ambos lados

Asegúrese de que la copia incluya:

• Nombre completo (el mismo que figura en el pasaporte / DNI)

• Fecha de nacimiento (la misma que figura en el pasaporte/ DNI)

• Fecha de caducidad debe ser válida

* La dirección en el POI no tiene que ser la misma que la dirección dada durante el registro

Descargo de responsabilidad: De conformidad con la Ley 188(I)/2007, y sus modificaciones periódicas, para la Prevención del Blanqueo de Capital y la Financiación del Terrorismo, Párrafo 66(2): “Queda prohibido que las personas que participen en actividades financieras u otras actividades comerciales abran o mantengan cuentas anónimas o numeradas o cuentas con nombres distintos a los que figuran en los documentos oficiales de identidad”. Por lo tanto, se le solicita amablemente completar su registro con información precisa, correspondiente a la información de sus documentos de identidad y residencia.

POR – verificación de la residencia

El propósito de la verificación de residencia es para obtener una dirección donde reside habitualmente el cliente, esta dirección puede no coincidir con la dirección de residencia permanente. Para verificar la residencia del cliente, se solicita uno de los siguientes documentos:

• recibo o factura de servicios públicos: luz, gas, agua, basura;

• factura de internet

• factura de línea fija

• certificado de cuenta bancaria/o tarjeta de crédito

• contrato de arrendamiento o cuenta de arrendamiento

• certificado de empadronamiento

• contrato de hipotéca

• carta oficial (policía, embajada, ayuntamiento, documento fiscal, censo electoral, carta de seguridad social)

Asegúrese de que la copia incluya:

• Nombre y apellidos

• Domicilio

• Fecha (el documento no debe tener más de 6 meses)

NO SE ACEPTARÁN LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS:

• seguro (de vida, coche, etc.)

• factura de móvil

• documentos manuscritos

Si usted está interesado en abrir una cuenta para operar (posee una empresa propia, empresa u otro tipo de sujeto comercial), debe presentar docuemntos que demuestren lo siguiente (un documento puede demostrar más de un hecho)

• Número de registro de la empresa

• Denominación social registrada y razón social (si es diferente a la denominación registrada)

• Sede social y domicilio social, (si es diferente a la sede social)

• Directores, gerentes u otras personas autorizadas para actuar en nombre de la empresa

• Decisión de la empresa sobre la designación de un representante autorizado para acceder a la cuenta

• La decisión de la empresa de abrir una cuenta

• Lista de beneficiarios reales de la empresa, a excepción de las empresas que cotizan en bolsa que se encuentran en el mercado regulado europeo o en un otro mercado con requisitos equivalentes de divulgación y transparencia

• Lista de propietarios registrados, que actúan como representantes de las propietarios (nominados) las empresas

Es necesario proporcionar los originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.

 

La lista de documentos corporativos requeridos para abrir la cuenta empresarial:

• Escritura de constitución y estatutos (actividad, descripción)

• Certificado de incorporación

• Certificado de accionistas

• Certificado de directores y secretario

• Certificado de domicilio social – la dirección de la empresa

• Factura de servicios públicos para la dirección de la empresa (dentro de los últimos 6 meses)

• Copia de TODOS los pasaportes de los accionistas y del director

• Factura de servicios públicos de la dirección personal de TODOS los accionistas/directores

• Resolución de la junta que confirma la decisión de la compañía sobre la designación de un representante autorizado para obtener acceso a la cuenta y actuar en nombre de la compañía

• Resolución del directorio que confirma la decisión de la compañía de abrir una cuenta

 

DOCUMENTOS REQUERIDOS

• Certificado de empresa emitida por el registro comercial

• Memorando de Asociación

• Estatutos

• Contrato Social

• El formulario de decisión de la empresa sobre el nombramiento de un representante autorizado para acceder a la cuenta

• El formulario de decisión para abrir una cuenta

• En el caso de la persona, que va usar la cuenta en el nombre de la empresa, es necesario proporcionar los siguientes documentos:

• Poder legal

• Copia de pasaporte

• Prueba de residencia

 

Descargo de responsabilidad: De acuerdo con el marco regulatorio aplicable (Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679 y Directiva 2014/65/UE – MiFID II), la compañía mantendrá registros que contengan datos personales del Cliente, información comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier cosa otra cosa, que se relacione con el cliente durante al menos 5 (cinco) años, después de la terminación de la relación comercial con el cliente. Cuando lo solicite la autoridad competente (la CySEC), a menos que la legislación nacional disponga lo contrario, por un período adicional de hasta 7 (siete) años.

TARJETAS DE CRÉDITO

Para cumplir con las guías y regulaciones de AML, debe enviarnos una copia clara en color del anverso y el reverso de la tarjeta de crédito/débito, que utiliza para depositar en su cuenta comercial, con el fin de verificar el origen de fondos.

 

Los datos que tienes que estar visibles en la copia escaneada:

• nombre del titular

• fecha de vencimiento

• firma del titular en la parte trasera de la tarjeta

• los primeros 4 y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta de crédito/débito (para su seguridad de sus fondos, recomendamos tapar los 8 dígitos en medio de su tarjeta de crédito/débito, y el código CVV2 en la parte trasera de su tarjeta)

A los clientes con alta actividad en su cuenta comercial (cuenta) se les pedirá que envíen DOD (Declaración de depósitos).

 

Tenga en cuenta que no se requerirá una copia escaneada del anverso y reverso de su tarjeta de crédito/débito si continúa con un depósito por transferencia bancaria. En tal caso, debe proporcionarnos una copia del recibo de transferencia/SWIFT.

Procedimiento para activar el cliente:

Tenga en cuenta que su cuenta estará lista para operar una vez que se proporcione toda la documentación requerida y se financie la cuenta. No podrá operar si el saldo de su cuenta es cero.

En caso de que no tenga un comprobante de residencia a su nombre, le pediremos que nos proporcione los siguientes documentos de un familiar cercano (madre, padre, esposa, esposo):

• POI – verificación de identidad del cliente

• POR – verificación de la residencia del cliente

•  en caso de “madre/padre” - necesitamos un certificado de nacimiento del cliente

•  en caso de “esposa/esposo” - necesitamos un certificado de matrimonio

Tenga en cuenta que la compañía no acepta pagos de terceros.